Pojasnjeno: Trgi so vzpostavljeni, ali bi morali zdaj knjižiti dobiček? Kam bi moral dati svoj denar?
Glede na to, da so trgi spet blizu svoje najvišje vrednosti in ob upoštevanju negotovosti novih ukrepov za zaklepanje, je smiselno, da del svojega dobička rezervirate zdaj. Od kod jih morate rezervirati?
London začne na novo uvedeno zaporo. Glede na to, da bi lahko novi ukrepi za zaklepanje vplivali na okrevanje gospodarstva, lahko vlagatelji zdaj rezervirajo nekaj dobička. (AP Foto: Alberto Pezzali) Ko se je meglica okoli izida ameriških volitev v četrtek zjutraj začela zmanjševati, sta merila Sensex na BSE in Nifty na NSE poskočila za 1,8 % in pač bližje svojemu zgodovinskemu vrhuncu ravni januarja letos. Sensex je zaključil pri 41.340, kar je le 604 točke ali 1,4 % nižje od doslej višjega zaključka pri 41.945 17. januarja, medtem ko je Nifty zaključil pri 12.120, kar je le 2 % od zaprtja pri 12.362 14. januarju.
Torej, ali bi morali v tem trenutku rezervirati nekaj dobička?
Ob novem valu okužb s Covid-19 po vsem svetu in grozeči grožnji zapora bi bilo vlagateljem dobro, če bi pri svojih naložbah zabeležili nekaj dobička, ko je trg na vrhuncu. Ker je do cepiva še nekaj časa, ostaja negotovost glede svetovnega gospodarstva. Več držav v Evropi je uvedlo nove ukrepe za zaklepanje zaradi naraščanja novih primerov in smrtnih žrtev. Ob upoštevanju dejstva, da lahko novi ukrepi zaklepanja škodijo okrevanju gospodarstva in gibanju borznega trga, ne bi bilo slabo rezervirati nekaj dobička na naložbah, ki so dosegle ciljno rast.
Nekaj knjiženja dobička je v tem času tudi smiselno, saj mnogi menijo, da bodo vlagatelji, če bodo pomisleki glede Covid-19 ostali dlje časa, dobili priložnost, da vlagajo v ista sredstva po nižji ceni pozneje.
Vedno si je treba zapomniti, da je treba naložbe izvajati redno in disciplinirano, vendar pa je treba odkup ali knjiženje dobička načrtovati in izvesti, ko so trgi na visoki ravni ali so doseženi pričakovani dobički.
Ko je Sensex padel za več kot 35 % z najvišje vrednosti januarja na 25.981 23. marca, je med vlagatelji začutili zaskrbljenost. Mnogi so obžalovali dejstvo, da so zamudili pri knjiženju dobička in zmanjšanju izpostavljenosti lastniškemu kapitalu, ko so indeksi januarja trgovali na zgodovinsko visokih ravneh. Nihče ni vedel, da bo trg v 10 mesecih ponovno dosegel svojo raven in spet ponudil isto priložnost. Zdaj, ko se je to zgodilo, bi bilo vlagateljem pametno, da rezervirajo in obdržijo nekaj dobička ob strani ter ponovno vložijo, ko pride do padca. Express Explained je zdaj na Telegramu
Kje morate rezervirati dobiček?
Pomembno je omeniti, da čeprav so neposredne naložbe v delnice različnih podjetij lahko ustvarile dobre pozitivne donose, številne naložbe vzajemnih skladov SIP morda niso ustvarile dovolj pomembnih pozitivnih donosov, da bi vlagatelji lahko vknjižili dobiček v zadnjih 3-5 letih. Zato strokovnjaki pravijo, da bi bilo morda bolje knjižiti dobičke iz posameznih delniških naložb in ne iz vzajemnih skladov. Odločitev za umik iz vzajemnih skladov pa je lahko odvisna od starosti vlagatelja, obdobja naložbe in od tega, ali je bil naložbeni cilj izpolnjen.
Nekateri menijo, da bi morali vlagatelji poiskati podjetja, ki v obdobju pandemije ne delujejo preveč dobro, vendar so opazili znaten skok tečajev delnic, da bi zabeležili dobiček.
Ko so objavljeni rezultati v drugem četrtletju, lahko vlagatelji ugotovijo, podjetja, ki so obremenjena na poslovnem področju, vendar so opazili močan skok v cenah svojih delnic. Menim, da bi morali vlagatelji knjižiti dobiček v ta podjetja, saj bodo dobili priložnost, da jih kupijo pozneje in po nižji ceni, je dejal C J George, MD, Geojit Financial Services. Dodal je, da je treba še naprej vlagati v podjetja, ki so dobro poslovala tudi ob omejitvah v zadnjih šestih mesecih, saj bi jim tudi v prihodnje dobro šlo.
Ne zamudite Explained Your Money | Bi morali ta Diwali vlagati v zlato?
Kaj naj storijo vlagatelji v vzajemne sklade?
Strategija mora biti odvisna od življenjskega cikla vlagatelja. Če je vlagatelj mlad, recimo v svojih 30-ih ali zgodnjih 40-ih, lahko ostane vložen dolgoročno in lahko pusti, da se kratkoročna nestanovitnost odigra. Toda za vlagatelje, ki so v poznih 50-ih letih in se bližajo upokojitvi, je pomembno, da poiščejo to priložnost in zmanjšajo izpostavljenost lastniškemu kapitalu ter začnejo razporejati sredstva v varne razrede sredstev, kjer ni tveganja erozije kapitala.
To je pravi čas, da vlagatelji ponovno uravnotežijo svoj portfelj. Vlagatelji, ki mislijo, da imajo veliko izpostavljenost lastniškemu kapitalu, ga lahko znižajo in preidejo na dolg, je dejal Surya Bhatia, ustanovitelj podjetja Asset Managers, finančnega svetovalca.
Kam bi moral dati svoj denar?
Tudi ko nekdo beleži dobiček, je v teh časih pomembnejši vidik ugotoviti, kam nameniti ta denar. Vlagatelji si lahko ogledajo različne možnosti. Prvi je, da denar obdržimo v likvidni obliki in ga položimo v bančne fiksne depozite, G-Secs ali shemo dolžniških vzajemnih skladov za obdobje od treh mesecev do šestih mesecev ter ga namestimo v visokokakovostna podjetja z modrimi čipi, ko obstaja potop na trgu.
Druga možnost je iskati visoko uspešna podjetja v sektorjih, ki so januarja 2020 še vedno trgovali bistveno pod ravnmi pred covidom. Upravitelj sklada z vodilno skladsko hišo je dejal, da lahko vlagatelji pogledajo v močne banke zasebnega sektorja ali bančni sektor sklada, lahko pa si ogledate tudi naložbe v sklade za dividendne donose ali sklade za posebne situacije.
Ali bo dolgoročen davek na kapitalski dobiček?
V svoji proračunski napovedi 1. februarja 2018 je takratni finančni minister Arun Jaitley objavil predlog za uvedbo 10-odstotnega davka na dolgoročni kapitalski dobiček (brez indeksacije) na dobičke, ki presegajo 1 lakh Rs, ki izhajajo iz prodaje delnic ali enot lastniškega kapitala, ki kotirajo na borzi. - usmerjeni vzajemni skladi. Vlada pa je dejala, da bodo vsi dobički do 31. januarja 2018 dedovani in ne bodo obdavčeni.
Torej, če vlagatelji knjižijo dobiček, kjer kapitalski dobički presegajo 1 lakh Rs (od 1. februarja 2018), morajo biti pripravljeni plačati davek LTCG po stopnji 10 % na vse dobičke, ki presegajo 1 lakh Rs.
Ne zamudite razloženega | Strokovnjak pojasnjuje: pogled nazaj in naprej na volitve v ZDA – ankete, sodišča, tranzicija
Delite S Prijatelji:
