Swiss Leaks, Panama Papers, zdaj SAR: bančna poročila, ki opozarjajo organe pregona
Dokumenti identificirajo najmanj 2 bilijona dolarjev transakcij med letoma 1999 in 2017, ki so jih nadzorniki bank in finančnih institucij označili kot možni dokaz pranja denarja ali druge kriminalne dejavnosti.
Od glavnega proizvajalca jekla do sponzorja IPL, trgovcev z diamanti do tistih, ki so pod nadzorom ED, skenerja CBI, več indijskih posameznikov in subjektov je bilo v tajnih poročilih bank napotenih v mrežo za preprečevanje finančnih kaznivih dejanj ameriškega ministrstva za finance. Kaj so datoteke FinCEN?
The Datoteke FinCEN se nanašajo na sklop več kot 2.100 poročil o sumljivih dejavnostih (SAR) (glej naslednje vprašanje), ki so jih banke vložile pri Mreži za preprečevanje finančnega kriminala pri Ministrstvu za finance Združenih držav, agenciji, ki je vodilni svetovni regulator v boju proti pranju denarja.
Dokumenti identificirajo najmanj 2 bilijona dolarjev transakcij med letoma 1999 in 2017, ki so jih nadzorniki bank in finančnih institucij označili kot možni dokaz pranja denarja ali druge kriminalne dejavnosti.
Kaj je torej SAR? Kdaj jih je treba vložiti?
SAR ali poročilo o sumljivi dejavnosti je dokument, ki ga vložijo banke in finančne institucije za prijavo sumljive dejavnosti organom ZDA, v tem primeru FinCEN. Ti so zaupni, tako tajni, da banke ne smejo potrditi njihovega obstoja. Dejansko niti imetnik računa ne ve, kdaj je vložena SAR v zvezi s transakcijo na tem računu.
SAR se vložijo pri FinCEN v predpisani obliki in so namenjene rdeči zastavici v 30 dneh po nastopu transakcije: denarna sredstva za kriminal ali kakršna koli oblika umazanega denarja; trgovanje z notranjimi informacijami; morebitno pranje denarja; financiranje terorizma; vsaka transakcija, ki vzbuja sum.
Ti vključujejo okrogle zneske v dolarjih - na primer 100.000 $ -, ki so poslani v več transakcijah; prenosi, pri katerih ni očitne ekonomske povezave med strankama (trgovec z diamanti, ki plačuje piceriji za računalniške dele); transakcije v jurisdikcijah z visokim tveganjem (priobalne oaze, konfliktna območja); transakcije s/s PEP (politično izpostavljene osebe) in končno negativno poročanje medijev o strankah.
Datoteke FinCen Kdo lahko vloži SAR?
Banke, seveda, a zdaj je bil ta seznam razširjen na menjalnice denarja, posrednike vrednostnih papirjev, igralnice. Nevložitev SAR lahko povzroči visoke kazni. V zadnjih letih so bile zaradi neustreznega nadzora velike globe med drugim deležne velike globe Deustche Bank, HSBC in Standard Chartered Bank. Sistemom kreditnih kartic ni treba vložiti SAR in vsi vlagatelji morajo hraniti evidenco SAR pet let.
Datoteke FinCEN | 'Tri in zvijače': Velike kazni ne preprečujejo bankam, da prenašajo umazano gotovino
Toda ali je SAR dokaz kaznivega dejanja, nezakonitosti? Če ne, kakšen je njen pomen?
SAR ni obtožba, je način za opozarjanje regulatorjev in organov pregona na morebitne nezakonite dejavnosti in kazniva dejanja. FinCEN deli SAR z organi kazenskega pregona, vključno s FBI, ameriškim imigracijskim in carinskim organom; uporabljajo se za odkrivanje kaznivih dejanj, vendar jih ni mogoče uporabiti kot neposredni dokaz za dokazovanje pravnih primerov. V svetu mednarodnih financ, kjer se denar premika pod več plastmi, da bi se izognil obdavčitvi ali se izognil, so SAR prve rdeče zastave.
Preberite | Razkrito: kako je Jindal Steel pošiljal sredstva v tujino in jih v istem obdobju dobil
Ali obstaja ekvivalent SAR v Indiji?
da. Finančno obveščevalna enota Indije (FIU-IND) opravlja enake funkcije kot FinCEN v ZDA. V okviru Ministrstva za finance je bilo to ustanovljeno leta 2004 kot vozlišče za sprejemanje, analizo in razširjanje informacij v zvezi s sumljivimi finančnimi transakcijami.
Agencija je pooblaščena, da v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja (PMLA) vsak mesec od bank zasebnega in javnega sektorja pridobi poročila o gotovinskih transakcijah (CTR) in poročila o sumljivih transakcijah (STR) ter poročila o čezmejnih bančnih nakazilih. Banke v Indiji morajo FIU obvezno predložiti mesečni CTR za vse transakcije nad 10 lakh Rs ali njegovo protivrednost v tuji valuti ali vrsto integralno povezanih transakcij, ki skupaj znašajo več kot 10 lakh Rs ali njeno protivrednost v tuji valuti. .
FIU analizira STR-e in CTR, sumljive ali dvomljive transakcije pa deli z agencijami, kot so Direktorat za izvrševanje, Centralni preiskovalni urad in Dohodnina, z namenom sprožitve preiskav za preverjanje možnih primerov pranja denarja, utaje davkov in financiranja terorizma. . Letno poročilo FIU za obdobje 2017–2018 razkriva, da je prejela rekordno število 14.000.000 SPO po demonetizaciji, kar je bilo trikrat več kot v prejšnjem letu.
Preberite | Na ameriškem radarju: financer Dawooda Ibrahima, njegovo pranje, financiranje Lashkarja, Jaisha
Kako datoteke FinCEN temeljijo na Panamskih dokumentih, Paradise Papers in nizu puščanj na morju?
Države hranijo opozorila o bančnih transakcijah znotraj svojih meja. FinCEN sporoča, da je po vrsti razkritij in uhajanja informacij o offshore deležih v davčnih oazah mogoče tančico zaupnosti dvigniti tudi z bančnih in bančnih nakazil.
Eno merilo je bila objava Panamskih dokumentov leta 2016 in kot je lani izračunal ICIJ, je skupni davek, zbran po svetovni medijski preiskavi, znašal 1,2 milijarde dolarjev.
V Indiji podatki Centralnega odbora za neposredne davke (CBDT) niso za pobrane davke, ampak za neprijavljeni davek, ki je do sredine leta 2019 znašal 1564 milijonov Rs.
Ekspresno razloženoje zdaj vklopljenoTelegram. Kliknite tukaj, da se pridružiš našemu kanalu (@ieexplained) in bodite na tekočem z najnovejšimi
Kakšne namige bi lahko datoteke FinCEN dale preiskovalcem v Indiji?
Jasno sporočilo za agencije v Indiji je, da njihove primere finančnih goljufij in korupcije označuje najmočnejši regulator na svetu. Kajti datoteke FinCEN vsebujejo SAR, ki v mnogih primerih indijskih subjektov in posameznikov omenja njihovo finančno zgodovino domnevnih nepravilnosti. Obstajajo podrobnosti o bančnih transakcijah, ki jasno kažejo na povratne informacije, pranje denarja ali posle z lupinastimi subjekti. Za indijski bančni sektor datoteke FinCEN poudarjajo nevarnosti, ki jih predstavlja korespondenčno bančništvo, in postavljajo zelo pomembno vprašanje: ali so na tisoče transakcij, ki vključujejo indijske subjekte in posameznike, ki jih je FinCEN označil z rdečo zastavico, tudi banke FIU tukaj označile z rdečo zastavico, zlasti ker V tajnih podatkih je bilo imenovanih 44 indijskih bank in če je tako, kakšen je bil izid?
Kako so te datoteke prišle v ICIJ in to spletno mesto ?
Te zapise so zbrali kongresni odbori, ki preiskujejo rusko vmešavanje v ameriške predsedniške volitve leta 2016. BuzzFeed News je pridobil te zapise in jih delil z Mednarodnim konzorcijem preiskovalnih novinarjev. ICIJ je sodeloval z ekipo tiskovnih organizacij, da bi raziskal skrivni svet bank in pranja denarja. to spletno mesto je njen partner v Indiji.
Preberite | Banka je prijavila goljufijo, povezava v Združenem kraljestvu sponzorja ekipe IPL
BuzzFeed News se je leta 2018 skliceval na te SAR, da bi razkril tajna plačila navideznim podjetjem, ki jih nadzoruje Paul Manafort, ki zdaj prestaja zvezno zaporno kazen doma v primeru, ki je v veliki meri temeljil na teh transakcijah. Nekdanja uradnica ameriškega ministrstva za finance Natalie Mayflower Sours Edwards je bila obtožena zarote za nezakonito razkritje dokumentov Buzzfeedu. Buzzfeed ni komentiral svojega vira.
Delite S Prijatelji:
