Prevara klicnega centra v višini 500-cr: IRS klici, ki niso bili
Prejšnji torek je policija Thane vdrla v najmanj 9 klicnih centrov na območju Mira Road v Mumbaju, aretirala 70 ljudi in rezervirala 700 zaradi domnevnega izvajanja prevare v vrednosti 500 milijonov Rs nad ameriškimi davkoplačevalci.
Strokovnjaki menijo, da je odsotnost predpisov za spremljanje BPO in počasna obsodba v kazenskih zadevah skupaj naredila Indijo središče za takšno dejavnost. Kaj je telefonska prevara davčne službe (IRS)?
Po podatkih ameriških organov pregona je bila leta 2015 taka telefonska prevara, v kateri so bili vpleteni ameriški davkoplačevalci, najpogostejša prevara. Običajno bi žrtve prejele telefonski klic, običajno med sezono davčnih prijav, in bi jim grozili z davčno preiskavo sleparjev, ki se predstavljajo kot uradniki davčne uprave. Povedo jim, da če njihove davčne obveznosti ne bodo poravnane takoj, jih lahko čakajo težave: obtoženi kaznivega dejanja, obtožnica velike porote, takojšnja aretacija, deportacija ali izguba podjetja ali vozniškega dovoljenja. Žrtve so nato prisiljene v takojšnje plačilo, običajno s predplačniško debetno kartico, denarnim nakazilom, bančnim nakazilom ali darilnimi karticami. Ti prevarantski klici običajno vključujejo ponarejeno identifikacijsko številko klicatelja, da žrtve verjamejo, da klic prihaja s sedeža davčne uprave v Washingtonu. Včasih prevaranti uporabljajo tudi številke značke IRS, da ugotovijo svojo identiteto.
Kako velik je problem za ZDA?
Po podatkih generalnega inšpektorja za finance ZDA za davčno upravo (TIGTA) je bilo od decembra 2015 skoraj 9.00.000 Američanov tarča prevarantov, ki se predstavljajo kot uradniki davčne uprave. Do zdaj je od leta 2013 več kot 8.800 Američanov zaradi te prevare izgubilo najmanj 47 milijonov dolarjev, kar je v povprečju več kot 5.700 dolarjev izgube na davkoplačevalca v ZDA. Po besedah J Russella Georgea, generalnega inšpektorja za finance za davčno upravo, prevara IRS z lažnim predstavljanjem raste z zaskrbljujočo hitrostjo in je prizadela davkoplačevalce v vseh državah v državi.
Kako prevaranti izberejo svoje tarče?
Po mnenju TIGTA so priseljenci in starejši lahke tarče. Poročilo posebnega odbora ameriškega senata za staranje iz leta 2015 je prevara IRS z lažnim predstavljanjem opredelila kot največjo finančno goljufijo, ki je prizadela starejšo ameriško populacijo. Letna finančna izguba za starejše žrtve finančne zlorabe v ZDA je ocenjena na najmanj 2,9 milijarde dolarjev, glede na študijo MetLife iz leta 2011 – Elder Financial Abuse.
Kako se torej pojavijo indijski klicni centri?
Številne pritožbe so prišle do klicnih centrov v Indiji. Prejšnji torek je policija Thane vdrla v najmanj 9 klicnih centrov, rezervirala 700 ljudi in izvedla 70 aretacij na podlagi obtožb goljufanja, izsiljevanja in lažnega predstavljanja po indijskem kazenskem zakoniku in drugih ustreznih zakonih. Po mnenju indijskih preiskovalcev so ti klicni centri opravili vsaj 100 klicev na dan, da bi prevarantili ljudi. Njihovi vodstveni delavci bi žrtve prisilili, da plačajo neobstoječe davčne dajatve z darilnimi karticami določene blagovne znamke ali z bančnimi nakazili, s čimer naj bi na ta način zaslužili 1,5 milijona Rs na dan.
Vodstvo klicnih centrov je dobilo scenarij na šestih straneh, ki jim je pomagal predstavljati kot uradnike davčne uprave in izsiljati denar od žrtev. Ko bi vodje, imenovani 'klicalci', omrežili potencialno žrtev, bi klic prenesli na svoje nadrejene, imenovane 'closers', ki so se pogajali o 'globi' in končali pogovor. Državna policija je domnevala tudi, da so lastniki klicnih centrov opravili hawala transakcije.
Strokovnjaki za industrijo programske opreme in uradniki iz organov pregona menijo, da so zaradi odsotnosti predpisov za spremljanje BPO, visoke stopnje brezposelnosti in počasnih obsodb v kazenskih zadevah Indija postala središče za takšno dejavnost.
Ali obstajajo predhodni primeri prevar IRS, ki so vključevale Indijo?
Medtem ko zvezne agencije v ZDA agresivno preganjajo prevare IRS, je ameriško ministrstvo za pravosodje do decembra 2015 preganjalo le tri posameznike, vsi indijskega porekla, zaradi njihove vloge v prevarah z lažnim predstavljanjem IRS. Ameriški organi kazenskega pregona so oktobra 2013 odkrili prvo prevaro IRS z lažnim predstavljanjem in aretirali 36-letnega Sahila Patela iz Pensilvanije, ker je izvajal obsežno telefonsko prevaro IRS prek več klicnih centrov v Indiji. Agencije so ugotovile, da je Patel, vodja, med letoma 2011 in 2013 prevaral na stotine ljudi za več kot 6 milijonov Rs. Tako kot goljufija v klicnem centru Thane je tudi Patel uporabil tehnologijo glasovnega prenosa prek interneta za izsiljevanje denarja od žrtev. Julija lani je bil Patel obsojen na več kot 14 let zapora v zveznem zaporu Manhattan in kaznovan z globo v višini milijon dolarjev. Septembra 2015 sta bila v New Jerseyju aretirana dva Indijca, Nikita Patel in Akash Satish Patel, ker sta s prevaro IRS z lažnim predstavljanjem prevarala najmanj 70 ljudi v vrednosti 1.70.000 dolarjev. Medtem ko je bil Akash deportiran v Indijo, Nikita trenutno prestaja kazen v ameriškem zaporu.
Delite S Prijatelji:
